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五家投顾试点来了 公募进入“买方时代”

时间:2019-11-11

投资和护理业务开放,公共基金买家的时代即将到来。

近日,记者《国际金融报》从多家公开发行基金公司了解到,中国证监会已正式发行《关于做好公开募集证券投资基金投资顾问业务试点工作的通知》(以下简称《通知》),公开发行投资和托管试点工作将在南方基金、亿丰达基金、华夏财富、嘉实多财富和中欧基金销售子公司“中欧货币滚动”正式启动。

买方中介急需发展壮大

基金投资与关怀服务(Fund Investment and Care Service)是指财富管理机构为客户量身定制专属投资与关怀账户,制定资产配置计划,构建基金投资组合,投资经理根据市场变化不断动态跟踪和调整投资与关怀账户中的基础基金资产,通过优化投资组合,贴近客户投资目标,帮助客户获得良好的长期回报。

根据《通知》,试点机构在从事基金投资咨询业务时,应按照规定履行相应义务,充分了解客户情况,全面评估客户的风险识别能力、风险承受能力和投资目标,准确定义基金投资组合策略的风险特征,为客户提供符合其风险识别能力和承受能力的基金投资组合策略。

中国资产管理协会数据显示,截至今年8月底,该市场共有6000多只基金,总规模为13.84万亿元。投资者很难从许多基金中选择合适的产品。

业内人士认为,在追涨杀跌等非理性行为的影响下,基金容易发展但客户不赚钱的“诅咒”很普遍。与国外盛行的投资与关怀模式相比,国内金融管理生态系统缺乏代表投资者利益的买方中介力量来引导客户进行理性投资和长期投资。买方中介亟待发展和加强。基金投资和投资试点的启动将极大地改变现有的基金销售困境,财富管理行业将迎来难得的发展机遇。

根据《通知》,首批试点机构从事基金投资咨询业务需要具备以下六个条件:

1。具有资产管理、基金销售等业务资格。

2。具有一定的市场竞争力和客户基础。证券公司、基金管理公司或其销售子公司应具备较强的合规风险控制和投资者服务能力。基金销售机构申请持有不少于100亿元人民币的非货币基金;

3。良好的合规记录;

4。它拥有一支高素质的基金产品研究团队,与其业务发展相匹配的投资顾问,以及与其预期业务相匹配的信息技术能力。

5。业务计划完整,业务体系健全,能够保证客户利益优先的原则,有效防止利益冲突,防范各种风险。

6。支持业务发展的其他必要条件。

根据要求,符合第1项至第3项要求并拥有1亿客户的机构可设立子公司,试点开展基金投资咨询业务。子公司应符合第3项至第6项的要求。

这五家试点机构都准备好

fund投资咨询业务,需要为每个客户开设专门的投资账户,量身定制投资策略,从整个市场的数千种产品中选择与策略相匹配的产品,并不断跟踪和调整。这是一个涉及海量数据的动态过程,对基金公司的投资管理能力、风险控制系统和系统支持能力要求极高。

从前五家试点公司来看,华夏财富、嘉实财富和“中欧货币滚动”的大股东分别来自华夏基金、嘉实基金和中欧基金,外加亿丰达基金和南方基金。这些公司在规模和发展历史上都有一定的基础。

据悉,南方基金将推出托管基金投资和护理业务,并与第三方销售机构田甜基金合作,实现公共基金产品在整个市场的配置,这在业界是前所未有的。南方基金将为客户开设专门的投资账户,并定制投资策略。根据选择的策略,它将为整个市场筛选和配置基金产品,并持续跟踪市场和策略的执行情况,以管理客户投资账户。南方基金表示,管理基金的投资和护理业务是为了更好地实现以客户为中心,基于投资者的个性化投资需求,并在匹配“风险目标”的基础上提供投资咨询服务,从而帮助投资者避免上下追逐和应对市场风格的轮换。

中欧钱川负责人表示,他高度重视第一批业务试点机会,已经配备了专业的投资管理团队、算法研究团队、产品设计、客户服务和系统建设团队,为客户提供专业的投资咨询服务。

宜丰达基金表示,开展基金投资咨询业务,让专业投资顾问协助投资者对基金产品进行投资决策并监督其执行,将有助于改善投资者的投资纪律,适当抑制上下追逐行为,有效增强投资者的并购意识。这也有助于提高公共基金行业服务居民理财需求的能力,更好地满足投资者的个性化投资需求。

华夏财富总经理彼得(Peter)表示,华夏财富三年来一直在为基金投资和护理服务的推出做准备。基金投资与关怀服务正式启动后,每个签约客户将获得一个专用的投资与关怀账户。公司资产配置团队将为客户提供7×24小时的专业投资决策,跟踪市场风格的变化,及时调整和检查基金组合的组成基金。

(来源:国际金融新闻)

(编辑:DF512)

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